Bugün itibarıyla, kripto para transferlerini düzenleyen yeni uygulamalar resmen yürürlüğe girdi. Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının engellenmesine yönelik tedbirleri kapsayan bir yönetmelik kapsamında, 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayınlanmıştı. Uygulamanın devreye girmesi için 2 aylık bir süre tanınmış ve 25 Şubat 2025 itibarıyla işlemeye başlanmıştır.
Yeni düzenlemeye göre, 15 bin lira üzerindeki kripto varlık transferlerinde, gönderenin kimlik bilgileri zorunlu olacak. Gönderenin adı, ticaret siciline kayıtlı kişilerin unvanı, tüzel kişilerin tam adı, cüzdan adresi gibi bilgiler alınacak. Cüzdan adresi bulunmayan işlemlerde ise, referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi bilgilerin en az birine yer verilmesi gerekecek. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilecek.
15 bin liranın altındaki işlemler için, alıcı ve göndericiye dair bazı bilgilerin alınması istenecek ancak kripto varlık hizmet sağlayıcıları bu bilgileri almak zorunda olmayacak.
Riskli işlemler de sınırlanacak. Kripto varlık transferlerinde risk analizi yapılarak, müşteriden ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Eğer yeterli bilgi sağlanamazsa, işlem engellenebilecek veya ilişkiler sonlandırılabilecek.
Binance gibi kripto para borsaları, kimlik doğrulama süreçlerini tamamlamayan hesapları kapatacak. 25 Nisan’a kadar kimliksiz hesapların erişimi tamamen engellenecek, bu hesaplardan herhangi bir işlem yapılması mümkün olmayacak.
Bu yeni düzenlemelerle birlikte, kripto varlık işlemleri daha sıkı bir şekilde denetlenmeye başlanacak.
